FiduFine
— Licence Crypto Suisse • FINMA • AMLA • Affiliation SRO (OAR) • Custody/Exchange • DLT (si applicable) • AML/CFT • Sanctions • Controls • IT/Cyber • Audit-grade
🇨🇭 Switzerland • FINMA ecosystem • AMLA + SRO supervision • Evidence-ready • “Regulator-friendly”
Pourquoi la Suisse pour un projet crypto (quand on vise “bank-grade”) ?
La Suisse, c’est un terrain de jeu premium : exigeant, crédible, et structuré. Si votre dispositif AMLA/SRO est solide, votre custody est “propre” et vos preuves sont nettes, vous gagnez une qualité d’exécution qui se voit chez les partenaires, banques et investisseurs.
Cadre AMLA structurant
AMLA + affiliation SRO reconnue FINMA : supervision pragmatique, centrée sur contrôles et traçabilité. :contentReference[oaicite:14]{index=14}
Crédibilité “finance”
L’écosystème FINMA est attentif à la substance : gouvernance, risk controls, IT/cyber, outsourcing gouverné.
Scalabilité réglementaire
Construire “evidence-ready” dès le départ réduit la friction quand vous ajoutez services, pays, partenaires, audits.
Repères : FINMA SRO (OAR) + AMLA (Fedlex) + FINMA fintech/DLT. :contentReference[oaicite:15]{index=15}
Exigences clés : ce que la Suisse demande avant de vous laisser “faire tourner”
La Suisse ne “régule” pas une hype : elle régule une activité. Donc on sécurise : gouvernance, AML/CTF (risk-based), sanctions, custody/safekeeping, contrôles internes, IT/cyber, et outsourcing. Objectif : une organisation exécutable, auditable et cohérente.
1) Gouvernance & responsabilités
Direction, fonctions clés, délégations, RACI, décisions traçables. Sans accountability, tout devient “incident”.
2) AML/CTF (AMLA) — exécutable
Risk assessment, KYC/KYB, EDD, sanctions, transaction monitoring, investigations, reporting, training, recordkeeping. :contentReference[oaicite:16]{index=16}
3) Custody & safeguarding
Ségrégation, gouvernance des clés, contrôles d’accès, journaux, revues périodiques, gestion incidents. (La “cold wallet” n’est pas une stratégie.)
4) Stablecoins : lecture FINMA
Le backing & les droits déterminent les obligations (AML, banking, securities, infra). On structure d’abord, on “mint” après. :contentReference[oaicite:17]{index=17}
5) IT/Cyber & résilience
IAM, logging, change mgmt, vuln mgmt, incident response, BCP/DR (RTO/RPO), tests. Les preuves sont votre meilleure assurance.
6) Prestataires & outsourcing
SLA, audit rights, supervision vendors, sécurité, suivi, exit plan. (Sans exit plan, vous “louez” votre conformité.)
7) DLT Trading Facility (si applicable)
Si vous opérez un système de négociation DLT : structuration, siège en Suisse, déclencheurs de licence et exigences spécifiques. :contentReference[oaicite:18]{index=18}
Pack Licence Crypto Suisse — FiduFine (ultra premium)
Notre approche : structuration + dossier + organisation + preuves. En Suisse, on gagne avec une conformité opérationnelle et une qualité documentaire sans surprises.
1) Pré-qualification & architecture réglementaire
- cartographie services/flux (exchange, brokerage, custody, payments, stablecoin, B2B)
- analyse cadre AMLA/SRO vs régimes FINMA applicables
- classification tokens + scénarios (security-like, payment-like, utility)
- roadmap, budget, staffing, gouvernance documentaire
2) Gouvernance & fonctions clés
- board pack : comités, délégations, RACI, decision logs
- responsables AML/CTF + contrôles de second niveau
- politique conflits d’intérêts & accountability
- cadre d’escalade incidents & sanctions
3) AML/CTF (AMLA) — dispositif complet
- risk assessment + segmentation clients/produits
- KYC/KYB, EDD, sanctions screening, monitoring, investigations
- recordkeeping, training, reporting, QA KYC
- evidence matrix : preuves opérationnelles (pas “déclaratives”)
4) Custody & safeguarding “institutional-grade”
- ségrégation, gouvernance des clés, accès & revues
- logging, monitoring, incident response
- BCP/DR (RTO/RPO), tests, tabletop exercises
- contrôles de retraits, double validation, anti-fraude
5) IT/Cyber & prestataires
- IAM, change mgmt, vuln mgmt, patching, audit logs
- outsourcing governance : SLA, audit rights, exit plan
- gestion des accès vendors + segmentation environnements
- QA de conformité (revues périodiques, remediation)
6) DLT / stablecoin (si périmètre)
- analyse déclencheurs DLT Trading Facility (si vous opérez un système)
- structuration stablecoin : backing, droits, risques AML/sanctions
- dossier et preuves : gouvernance, contrôles, reporting
- préparation audits/examens : evidence pack
Traduction : en Suisse, on ne “fait pas de la crypto”. On opère un service financier — et on le prouve.
Témoignages (cas anonymisés)
“Le passage SRO a été ‘sans drama’ parce que tout était déjà opérationnel : policies, logs, routines.”
— Fondateur, custody B2B
“Stablecoin : ils ont cadré le modèle et les risques avant le produit. C’est rare… et ça évite les mauvaises surprises.”
— Sponsor, projet token payment-like
“On est passés d’un ‘deck’ à un dispositif : evidence matrix, QA, versioning. Les audits sont devenus… supportables.”
— COO, exchange
FAQ — Licence Crypto Suisse
En Suisse, c’est une licence FINMA ou une affiliation SRO ?
Beaucoup d’activités relèvent de l’AMLA et nécessitent une affiliation à une SRO reconnue par la FINMA pour les intermédiaires financiers professionnels. :contentReference[oaicite:19]{index=19}
Selon le modèle (ex : infrastructure DLT, stablecoin, activités assimilables à valeurs mobilières), un régime FINMA spécifique peut s’appliquer.
Qu’est-ce qui fait échouer un projet ?
Le trio fatal : (1) périmètre flou (services/flux), (2) AML “papier” non exécutable, (3) custody/IT/cyber sans preuves ni routines.
La Suisse n’aime pas le flou. La Suisse a raison.
Stablecoins : c’est “juste un token” ?
Non. FINMA rappelle que les obligations varient selon l’actif de référence et les droits des détenteurs, avec des impacts possibles en AML, banking, securities et infra. :contentReference[oaicite:20]{index=20}
Pourquoi FiduFine ?
Parce qu’on livre une organisation : governance, AML/CTF, custody controls, IT/cyber, evidence matrix, QA inter-docs.
Premium, oui — mais surtout : industriel, cohérent, défendable.
Petit rappel suisse : le “ça va passer” est une croyance. Nous, on travaille avec des preuves.
Démarrer (direct, sécurisé, premium)
On commence par une pré-qualification : périmètre services/flux, classification tokens, option AMLA/SRO vs régime FINMA (si applicable), gouvernance, AML/CTF, sanctions, custody, IT/cyber, prestataires et timeline. Puis : structuration + dossier complet + QA + pilotage des itérations.
Aucun formulaire • Aucun contact affiché • Canaux directs uniquement.
Disclaimer : contenu informatif et commercial, ne constitue pas un avis juridique formel.
Les exigences exactes dépendent du modèle, des services, de la qualification AMLA (affiliation SRO/OAR) et/ou des régimes FINMA applicables, de la substance, et de l’appréciation des autorités compétentes.