FiduFine
— Licence Crypto Lituanie • MiCA/CASP • Bank of Lithuania • Dossier complet • Prudential safeguards • Safeguarding • AML/CFT • Risk • IT/Cyber • Audit-grade
🇱🇹 Lithuania • CASP (MiCA) • Licence Bank of Lithuania • UE passporting • Evidence-ready • “Régulateur-friendly”
Pourquoi la Lituanie pour une licence crypto (quand on vise du “propre”) ?
La Lituanie n’est pas intéressante parce qu’elle est “rapide”. Elle l’est parce qu’elle est lisible : une autorité de licence (Bank of Lithuania), un cadre harmonisé (MiCA), et une culture de contrôle plutôt mature. Bref : si votre modèle est bancable, ça se défend. Si votre modèle est flou… ça se voit.
Cadre UE (MiCA)
Services définis, exigences structurées, protection client : on sort du bricolage “juridique créatif”.
Autorité de licence
La Bank of Lithuania indique que la fourniture de services crypto nécessite une licence (ou une approbation/notification pour certains FI).
Passeport UE
Une fois autorisé, le modèle devient extensible via la logique UE (à condition que vos contrôles suivent la croissance).
Repères : Bank of Lithuania (CASP authorisation) + MiCA (Reg. EU 2023/1114).
Exigences clés : ce que le régulateur veut voir (et ce que votre futur audit exigera)
Un CASP se juge sur ses systèmes : gouvernance, safeguarding, AML/CFT, contrôle interne, IT/cyber, incidents, fournisseurs, et preuves. Le dossier doit être complet, cohérent, exécutable. FiduFine structure chaque bloc en logique “board-room” : lisible par investisseurs, défendable devant superviseurs, utilisable au day-one.
1) Gouvernance & responsabilités
Board, délégations, RACI, “tone from the top”, fonctions clés, conflits d’intérêts, et décisionnel traçable.
2) Prudential safeguards
Seuils, continuité, projections, stress “business”, et cohérence avec le périmètre (exchange / custody / platform).
3) Safeguarding des actifs clients
Séparation, contrôle d’accès, custody design, gestion des clés, reconciliation, journalisation, et procédures d’exception.
4) AML/CFT “fintech-grade”
KYB/KYC, EDD, sanctions/PEP, transaction monitoring, investigations, reporting, training, recordkeeping, indépendance.
5) IT/Cyber & résilience
IAM, logs, change mgmt, vuln mgmt, incident response, BCP/DR (RTO/RPO), tests… et preuves (toujours).
6) Prestataires & outsourcing
SLA, audit rights, supervision vendors, sécurité, sous-traitance en chaîne, et exit plan. (Sans exit plan, c’est un roman noir.)
7) Conduite, transparence & réclamations
Information client, conditions, pricing, exécution, gestion des plaintes, conflits, et communication “non trompeuse”.
Pack Licence Crypto Lituanie — FiduFine (ultra premium)
Notre approche : structuration + dossier + organisation + preuves. En crypto régulé, ça veut dire : périmètre précis, safeguarding solide, AML/CFT exécutable, IT/cyber sérieux, et une qualité documentaire qui supporte les itérations sans devenir une série Netflix.
1) Pré-qualification & stratégie de périmètre
- choix des services (exchange/custody/platform/broker/execution/advice)
- cartographie produits, clients, flux, géographies, risques
- prudential safeguards + runway opérationnel (3 ans de vision “réaliste”)
- roadmap, budget, staffing, gouvernance documentaire
2) Structuration & gouvernance
- structure groupe/actionnariat, organigrammes, substance
- board pack : comités, délégations, charters, RACI
- fit & proper : dirigeants & fonctions clés (compliance/MLRO, risk, IT, ops)
- politiques conflits d’intérêts & accountability
3) Dossier complet (audit-grade)
- programme of operations + business plan + projections + scénarios
- policies & procedures : safeguarding, risk, compliance, AML/CFT
- internal controls framework + evidence matrix
- QA inter-docs : cohérence, versioning, consolidation
4) Safeguarding & custody design
- architecture wallets (hot/warm/cold), rôles & accès
- key management, rotation, backups, procédures “break-glass”
- reconciliation, proof-of-controls, journalisation
- incident playbooks + exercices + preuves
5) AML/CFT, sanctions & monitoring
- KYB/KYC, EDD, screening, transaction monitoring, investigations
- training, gouvernance compliance, registre décisions
- contrôles & preuves (logs, tickets, reporting)
- programme exécutable “day-one”
6) IT/Cyber, BCP/DR & prestataires
- IAM, logging, vuln management, change mgmt
- BCP/DR : RTO/RPO, tests, scénarios
- outsourcing governance : SLA, audit rights, exit plan
- contrôle de la sous-traitance et des accès
7) Représentation & pilotage
- orchestration échanges, réponses structurées
- gestion itérations, QA, consolidation pièces
- préparation go-live & routines de conformité
- préparation audits/examens : evidence pack
Traduction : on ne vend pas une “licence crypto”, on livre une organisation qui tient debout — même quand les contrôles commencent.
Témoignages (cas anonymisés)
“Le régulateur posait des questions ‘opérationnelles’. On avait déjà les preuves. La discussion a changé de ton.”
— Sponsor, plateforme crypto B2B
“Safeguarding : enfin un design qui ressemble à un système, pas à un schéma sur un tableau blanc.”
— COO, custody project
“AML : on est passés de ‘policy décorative’ à un dispositif vivant, mesurable, et défendable.”
— Head of Compliance, exchange EU
FAQ — Licence Crypto Lituanie
Qui délivre la licence CASP en Lituanie ?
La Bank of Lithuania indique qu’un acteur qui veut fournir des services crypto doit déposer un dossier et
recevoir une licence (ou une approbation/notification dans certains cas d’institutions financières exonérées).
Quel capital / prudential safeguards prévoir ?
MiCA introduit des exigences de prudential safeguards liées au périmètre.
Les repères fréquemment cités sont EUR 50k / 125k / 150k selon les services (ex. custody/exchange/platform),
mais la stratégie intelligente consiste à dimensionner aussi l’exploitation (contrôle, IT, compliance) pour éviter
l’effet “licence obtenue, société essoufflée”.
Qu’est-ce qui fait échouer un dossier CASP ?
Le trio fatal : (1) modèle/périmètre flou, (2) safeguarding “marketing” (pas de contrôles, pas de logs, pas de segregation),
(3) AML/CFT et IT/cyber non exécutables (pas de responsabilités, pas d’outillage, pas de preuves).
Pourquoi FiduFine ?
Parce qu’on livre une organisation : governance, safeguarding, AML, IT/cyber, evidence matrix, QA inter-docs.
Premium, oui — mais surtout : industriel, cohérent, défendable.
Petit rappel : en régulé, les “bonnes intentions” sont mignonnes. Les preuves, elles, sont recevables.
Démarrer (direct, sécurisé, premium)
On commence par une pré-qualification : périmètre CASP, capital/prudential safeguards, gouvernance, safeguarding, AML/CFT, IT/cyber, prestataires et timeline. Puis : structuration + dossier complet + QA + représentation (itérations).
Aucun formulaire • Aucun contact affiché • Canaux directs uniquement.
Disclaimer : contenu informatif et commercial, ne constitue pas un avis juridique formel.
Les exigences exactes dépendent du périmètre de services, de la structure, des produits, de la substance, et de l’appréciation des autorités compétentes (Bank of Lithuania, FCIS/FNTT et autres autorités le cas échéant).