FiduFine
— Licence Crypto Gibraltar • GFSC DLT Provider • 10 Principles • Scope Assessment • Governance • Risk • AML/CFT • Custody • IT/Cyber • Outsourcing • Audit-grade
🇬🇮 Gibraltar • GFSC • DLT Provider Permission • Evidence-ready • “Controls-first, hype-last”
Pourquoi Gibraltar pour un projet crypto (quand on vise la crédibilité) ?
Gibraltar a un cadre DLT identifié, une logique “principles-based” et une exigence opérationnelle élevée. Vous gagnez si vous arrivez avec un modèle clair, une gouvernance réelle, et des contrôles démontrables. Vous perdez si vous arrivez avec un pitch deck et une foi inébranlable dans le mot “decentralized”.
Cadre DLT lisible
Un scope qualifié, des principes publiés, et une logique de dossier qui se prête à une exécution propre.
Approche “systems & controls”
Ici, le “trust me” est un anti-pattern. On parle procédures, logs, QA, incidents, DR, wind-down.
Crédibilité partenaires
Une structure régulée et “audit-ready” facilite discussions avec banques, PSP, correspondents, et clients institutionnels.
Repères : hub GFSC DLT + scope guidance + registre public (liens en en-tête).
Exigences clés : ce qu’un DLT Provider doit prouver (pas promettre)
Le dossier GFSC se gagne avec une logique simple : chaque principe doit devenir un ensemble de contrôles et de preuves. On sécurise : gouvernance, risques, AML/CFT, custody (si applicable), IT/cyber, outsourcing, et wind-down.
1) Scope & responsabilités
Services, flux, custody, responsabilités, limites : si personne ne sait “qui répond”, le régulateur saura dire “non”.
2) Gouvernance & intégrité
Board, comités, délégations, RACI, decision logs, conflits d’intérêts, tone from the top. La gouvernance doit fonctionner un lundi matin.
3) AML/CFT & sanctions
Risk assessment, KYC/KYB, EDD, screening, monitoring, investigations, reporting, training, recordkeeping.
4) Custody & safeguarding (si custody)
Ségrégation, gouvernance des clés, contrôles retraits, reconciliations, journaux, gestion incidents. Le “ça va” n’est pas une procédure.
5) IT/Cyber & résilience
IAM, logs, change mgmt, vuln mgmt, incident response, BCP/DR (RTO/RPO), tests. Et surtout : preuves.
6) Outsourcing governance
SLA, audit rights, supervision fournisseurs, sécurité, suivi, exit plan. Externaliser n’est pas effacer la responsabilité.
7) Wind-down plan (solvent & orderly)
Stopper proprement : clients, actifs, clés, data, prestataires, communications, incidents. Une fin de film maîtrisée.
Pack Licence Crypto Gibraltar — FiduFine (ultra premium)
Notre approche : scope + structuration + dossier + organisation + preuves. Sur Gibraltar : on aligne le projet sur les principes DLT, puis on construit un dispositif qui se défend en contrôle.
1) Scope assessment (la fondation)
- cartographie services/flux (fiat/crypto, custody, B2B infra, wallets)
- analyse “valeur de tiers” + responsabilités + contrôle opérationnel
- segmentation clients/produits/géographies + risques
- roadmap, budget, gouvernance documentaire
2) Gouvernance & principes DLT
- board pack : comités, délégations, RACI, decision logs
- integrity & conflicts : politiques + contrôles + preuves
- resources & staffing : fonctions clés & indépendance
- risk management : limites, reporting, escalades
3) Dossier complet (audit-grade)
- business model + risk assessment + contrôles end-to-end
- policies & procedures : AML/CFT, sanctions, customer care
- evidence matrix + QA inter-docs + versioning
- préparation réponses & itérations : discipline documentaire
4) IT/Cyber, custody & résilience
- IAM, logging, change mgmt, vuln mgmt, incident response
- BCP/DR : RTO/RPO, tests, tabletop exercises
- custody controls (si applicable) : clés, retraits, reconciliations
- evidence pack : logs, revues, tickets, rapports
5) Outsourcing governance
- SLA, audit rights, sécurité fournisseurs, supervision
- exit plan (oui, dès le jour 1)
- contrôles d’accès & séparation des environnements
- monitoring prestataires + reporting
6) Wind-down plan & readiness
- plan d’arrêt ordonné : clients, actifs, data, prestataires
- runbooks incidents + communications + responsabilités
- tests, simulations, preuves de restitution & sauvegarde
- préparation audits/examens : evidence pack complet
Traduction : on ne “demande” pas une autorisation. On prouve qu’on mérite d’opérer.
Témoignages (cas anonymisés)
“Le scope était verrouillé. Après ça, tout le dossier s’est aligné : risques, contrôles, preuves.”
— Founder, custody & exchange
“Les 10 principes sont devenus 10 chapitres de contrôles et d’evidence. Les discussions ont changé de niveau.”
— COO, DLT infrastructure
“Wind-down plan : enfin un document ‘vrai’. Ça a rassuré tout le monde, y compris nous.”
— Sponsor, regulated project
FAQ — Licence Crypto Gibraltar
Le point n°1 à Gibraltar ?
Le scope. On définit précisément ce que vous faites (et ce que vous ne faites pas),
puis on aligne gouvernance, risques, compliance, IT/cyber et preuves.
Qu’est-ce qui fait échouer un dossier ?
(1) scope flou, (2) gouvernance “papier”, (3) AML/CFT non exécutable,
(4) custody/IT/cyber sans preuves, (5) outsourcing sans audit rights ni exit plan,
(6) pas de wind-down plan crédible.
Pourquoi FiduFine ?
Parce qu’on sait livrer un système : contrôles, ownership, evidence matrix, QA inter-docs, et exécution en conditions réelles.
Premium, oui — mais surtout : cohérent, défendable, opérationnel.
Petit rappel : un dossier “beau” impressionne 30 secondes. Un dispositif “prouvé” impressionne un auditeur. Et ça, c’est plus utile.
Démarrer (direct, sécurisé, premium)
On commence par une pré-qualification : scope, flux, clients, gouvernance, AML/CFT, custody (si applicable), IT/cyber, prestataires, wind-down et timeline. Puis : structuration + dossier complet + QA + pilotage itérations.
Aucun formulaire • Aucun contact affiché • Canaux directs uniquement.
Disclaimer : contenu informatif et commercial, ne constitue pas un avis juridique formel.
Les exigences exactes dépendent du modèle, du scope, des services, de la substance et de l’appréciation des autorités compétentes (GFSC) ainsi que du cadre légal applicable.