FiduFine
— Licence Crypto Chypre • CySEC CASP • AML/CFT • MiCA transition • Dossier complet • Governance • Custody • IT/Cyber • Outsourcing • Audit-grade
🇨🇾 Cyprus • CySEC CASP Register • AML/CFT • MiCA-ready • Evidence-ready
Pourquoi Chypre pour un projet crypto (quand il est sérieux) ?
Chypre est un environnement UE, avec un régime national CASP piloté par CySEC sur l’AML/CFT, et une trajectoire claire vers MiCA. L’enjeu n’est pas d’obtenir un “papier” : c’est de construire une organisation qui tient en inspection, en audit, et en incident — exactement comme une fintech qui vise l’institutionnel.
Cadre CASP & registre officiel
La logique “register + obligations” impose un niveau de discipline : gouvernance, AML, ops, preuves.
AML/CFT “obliged entity”
Le dossier doit fonctionner en production : onboarding, monitoring, investigations, STR readiness, audits.
MiCA-ready = gain industriel
En construisant “transition-safe”, vous évitez de tout refaire : policies, safeguarding, controls, reporting.
Repères : CySEC CASP National Regime + Policy Statement PS-01-2021 + AML Law + ESMA MiCA (transitional measures).
Exigences clés : ce que le régulateur attend… et ce que le marché exige
L’évaluation d’un CASP n’est pas une “checklist” : c’est un test de cohérence. Scope, gouvernance, AML/CFT, safeguarding, IT/cyber, outsourcing, contrôle interne, reporting… doivent s’emboîter. Et chaque brique doit être prouvable.
1) Scope & modèle (pas de flou)
Services, clients, actifs, flux, géographies, rails : on documente ce que vous faites — et ce que vous refusez.
2) Gouvernance & fonctions clés
Board/management, RACI, indépendance, MLRO/compliance/ops/tech : responsabilités nettes + minutes + reporting.
3) AML/CFT “obliged entity”
BRA/CRA, CDD/EDD, sanctions/PEP, monitoring, investigations, STR readiness, recordkeeping : exécution + preuves.
4) Safeguarding / custody
Segregation, reconciliations, key management, access controls, attestations, incidents : tout doit laisser des traces.
5) IT/Cyber & résilience
IAM, logs, vuln mgmt, change mgmt, IR, BCP/DR (RTO/RPO), tests : le “proof” est obligatoire.
6) Outsourcing & vendors
SLA, audit rights, supervision, sécurité, exit plan : externaliser ≠ transférer la responsabilité.
7) Contrôle interne & audit trail
Policies, contrôles permanents, reporting, QA inter-docs, versioning : cohérence totale, sinon “clarifications”.
Pack Licence Crypto Chypre — FiduFine (ultra premium)
Notre approche : structuration + dossier + organisation + preuves. Objectif : un dispositif CySEC CASP solide, et une construction “MiCA-ready” pour ne pas reconstruire en double.
1) Pré-qualification & stratégie
- scope précis : services, actifs, flux, clients, géographies
- TOM : operating model + staffing + substance
- cartographie risques + roadmap contrôle interne
- timeline, budget, gouvernance documentaire
2) Governance pack
- structure groupe/actionnariat, organigrammes, substance
- board pack : comités, délégations, charters, RACI
- key persons : MLRO, compliance, ops, tech
- politiques conflits d’intérêts & accountability
3) AML/CFT (exécutable)
- BRA/CRA, CDD/EDD, sanctions, monitoring, investigations
- case management + règles de décision + training
- STR readiness + recordkeeping + contrôle permanent
- proof pack : logs, tickets, reporting, minutes
4) Safeguarding / custody
- segregation & reconciliations + attestations
- key management (policies + access + rotation + recovery)
- incident response & drills + post-mortems
- contrôles + preuves + reporting
5) IT/Cyber, BCP/DR & vendors
- IAM, logging, vuln mgmt, change mgmt
- BCP/DR : RTO/RPO, tests, scénarios
- outsourcing : SLA, audit rights, exit plan
- security assurance & evidence pack
6) Evidence matrix & QA inter-docs
- matrice “exigence → contrôle → preuve → owner → fréquence”
- cohérence inter-docs : un seul récit, zéro contradiction
- versioning + audit trail + consolidation
- inspection readiness : prêt à défendre
7) MiCA roadmap (transition-safe)
- gap analysis “CASP → MiCA” par scope et risques
- remédiations : safeguarding, governance, reporting, marketing discipline
- planning, staffing, budget, livrables
- pilotage & exécution : réponses structurées, QA, evidence pack
Traduction : on ne “demande” pas Chypre — on livre un système qui survit aux audits, aux incidents… et aux questions.
Témoignages (cas anonymisés)
“On a arrêté de ‘décrire’ et on a commencé à ‘prouver’. Le dossier est devenu CySEC-readable.”
— Founder, exchange
“AML : workflows, owners, evidence… enfin un dispositif qui tourne sans dépendre d’un héros.”
— MLRO
“MiCA roadmap : on n’a pas eu à refaire le dossier. Juste à upgrader. Industriel.”
— COO, CASP
FAQ — Licence Crypto Chypre
CySEC supervise quoi exactement ?
Dans le régime national CASP, CySEC est positionnée comme superviseur AML/CFT pour les opérations crypto menées “in or from Cyprus”.
Le dossier se bâtit donc “AML-first” avec un socle governance/controls/ops très concret.
MiCA change quoi ?
MiCA harmonise au niveau UE les règles pour les CASPs et impose une logique de conformité standardisée.
Le bon move : construire dès maintenant un dispositif “MiCA-ready” pour éviter une refonte complète ensuite.
Qu’est-ce qui fait échouer un dossier ?
Le trio fatal : (1) scope flou, (2) AML “papier”, (3) safeguarding/IT non maîtrisés (pas de logs, pas d’owners, pas d’exit plan).
Pourquoi FiduFine ?
Parce qu’on industrialise la preuve : evidence matrix, QA inter-docs, dispositif exécutable, et readiness inspections/audits.
Petit rappel : être régulé, c’est accepter d’être évalué. Autant être excellent.
Démarrer (direct, sécurisé, premium)
On commence par une pré-qualification : scope, clients, flux (fiat rails/stablecoins), substance, gouvernance, AML/CFT, safeguarding/custody, IT/cyber, prestataires, et timeline. Puis : structuration + dossier complet + QA + evidence matrix + roadmap MiCA.
Aucun formulaire • Aucun contact affiché • Canaux directs uniquement.
Disclaimer : contenu informatif et commercial, ne constitue pas un avis juridique formel.
Les exigences exactes dépendent du modèle, du périmètre, de la substance, et de l’appréciation des autorités compétentes (CySEC et autres le cas échéant) ainsi que de l’évolution des textes applicables (EU / MiCA).