FiduFine
— Licence Crypto Grèce • MiCAR CASP • HCMC • Bank of Greece (selon cas) • AML/CFT • Safeguarding • IT/Cyber • Outsourcing • Audit-grade
🇬🇷 Greece • HCMC CASP authorisation • MiCA-ready • Evidence-ready • EU passport logic
Pourquoi la Grèce pour un CASP (quand il est sérieux) ?
Parce que MiCAR crée une base UE harmonisée : le vrai différenciateur n’est pas “le pays”, mais votre capacité à opérer proprement. En Grèce, la HCMC a publié des éléments pratiques sur le dépôt CASP et le cadre devient lisible. Pour un acteur qui vise rails bancaires, partenaires et croissance, un dossier “audit-grade” est un accélérateur (et un filtre anti-chaos).
Cadre MiCAR clair
Un dossier bien construit est “portable” : governance, contrôle interne, safeguarding, AML, IT/cyber.
Crédibilité & partenaires
PSP/banks/correspondents : l’“evidence pack” fait gagner du temps et réduit les frictions.
Architecture scalable
On conçoit une organisation qui encaisse la croissance : limites, contrôles, reporting, incidents, vendors.
Repères : HCMC (section MiCA + procédure CASP) + Bank of Greece (notifications/authorisations) + ESMA MiCA hub.
Exigences clés : le “kit de survie” d’un CASP sous MiCAR
MiCAR évalue un dispositif, pas une intention. Scope, gouvernance, AML/CFT, safeguarding, IT/cyber, outsourcing, contrôle interne : tout doit s’emboîter. Et tout doit être prouvable.
1) Scope & modèle (zéro flou)
Services, actifs, clients, rails fiat, géographies, restrictions : on documente ce que vous faites — et ce que vous refusez.
2) Gouvernance & key persons
Management, comités, RACI, reporting : la gouvernance doit piloter la prod (sinon elle la subit).
3) AML/CFT “en production”
CDD/EDD, sanctions/PEP, monitoring, investigations, STR readiness, recordkeeping : owners + preuves.
4) Safeguarding / custody
Segregation, reconciliations, key management, access controls, incident handling : “prove it”.
5) IT/Cyber & résilience
IAM, logs, vuln mgmt, change mgmt, IR, BCP/DR (RTO/RPO), tests : si ce n’est pas loggé, ça n’existe pas.
6) Outsourcing & vendors
SLA, audit rights, supervision, sécurité, exit plan : externaliser n’efface jamais la responsabilité.
7) Contrôle interne & audit trail
Policies, contrôles, reporting, QA inter-docs, versioning : cohérence totale, sinon “clarifications” en rafale.
Pack Licence Crypto Grèce — FiduFine (ultra premium)
Notre approche : structuration + dossier + organisation + preuves. Objectif : un CASP MiCAR solide, pilotable, et défendable — sans “compliance theatre”.
1) Pré-qualification & stratégie
- scope précis : services, actifs, flux, clients, géographies
- TOM : operating model + staffing + substance
- cartographie risques + roadmap contrôle interne
- timeline, budget, gouvernance documentaire
2) Governance pack
- structure groupe/actionnariat, organigrammes, substance
- board pack : comités, délégations, charters, RACI
- key persons : MLRO, compliance, ops, tech
- politiques conflits d’intérêts & accountability
3) AML/CFT exécutable
- CDD/EDD, sanctions, monitoring, investigations
- case management + règles de décision + training
- STR readiness + recordkeeping + contrôle permanent
- proof pack : logs, tickets, reporting, minutes
4) Safeguarding / custody
- segregation & reconciliations + attestations
- key management (policies + access + rotation + recovery)
- incident response & drills + post-mortems
- contrôles + preuves + reporting
5) IT/Cyber, BCP/DR & vendors
- IAM, logging, vuln mgmt, change mgmt
- BCP/DR : RTO/RPO, tests, scénarios
- outsourcing : SLA, audit rights, exit plan
- security assurance & evidence pack
6) Evidence matrix & QA inter-docs
- matrice “exigence → contrôle → preuve → owner → fréquence”
- cohérence inter-docs : un seul récit, zéro contradiction
- versioning + audit trail + consolidation
- inspection readiness : prêt à défendre
7) Représentation & pilotage
- orchestration échanges, réponses structurées
- gestion itérations, QA, consolidation pièces
- préparation go-live & routines de conformité
- préparation inspections/audits : evidence pack
Traduction : on ne “fait pas un dossier”, on met en place un système qui résiste aux contrôles, aux incidents… et aux lundis.
Témoignages (cas anonymisés)
“Le dossier est devenu ‘HCMC-readable’. Même les annexes techniques étaient exploitables.”
— Sponsor, CASP exchange
“AML : on a arrêté la conformité ‘PowerPoint’. On a mis des owners, des tickets, des logs.”
— MLRO
“Custody : reconciliations + key management + drills. On a livré des preuves, pas des promesses.”
— COO, custody stack
FAQ — Licence Crypto Grèce
Qui autorise un CASP en Grèce ?
La HCMC publie une procédure d’autorisation CASP et les modalités de dépôt.
La Bank of Greece intervient selon cas, notamment pour certains acteurs régulés (banques/PI/EMI) et pour des notifications/autorisation liées à ART/EMT.
Doit-on prévoir du capital / own funds ?
MiCAR prévoit des exigences prudentielles (dont own funds) variables selon services.
L’approche FiduFine : dimensionner selon scope, risques, volumes, et modèle de revenus — pas “au minimum pour le minimum”.
Qu’est-ce qui fait échouer un dossier ?
Le trio fatal : (1) scope flou, (2) AML “papier”, (3) safeguarding/IT non maîtrisés (pas de logs, pas d’owners, pas d’exit plan).
Pourquoi FiduFine ?
Parce qu’on industrialise la preuve : evidence matrix, QA inter-docs, operating model exécutable, readiness inspections/audits.
Premium, oui — mais surtout : cohérent, défendable, et “prod-compatible”.
Petit rappel : la conformité n’est pas un “projet”. C’est un service en production, avec monitoring. 🙂
Démarrer (direct, sécurisé, premium)
On commence par une pré-qualification : scope, clients, flux (fiat rails/stablecoins), substance, gouvernance, AML/CFT, safeguarding/custody, IT/cyber, prestataires, et timeline. Puis : structuration + dossier complet + QA + evidence matrix + préparation go-live.
Aucun formulaire • Aucun contact affiché • Canaux directs uniquement.
Disclaimer : contenu informatif et commercial, ne constitue pas un avis juridique formel.
Les exigences exactes dépendent du modèle, du périmètre, de la substance, et de l’appréciation des autorités compétentes (HCMC, Bank of Greece et autres le cas échéant) ainsi que de l’évolution des textes applicables (UE / MiCAR) et des lignes directrices associées.