FiduFine
— Licence Crypto Irlande • Central Bank of Ireland (CBI) • VASP AML/CFT Registration • MiCAR CASP Path • Governance • AML/CFT • Sanctions • Controls • IT/Cyber • Outsourcing • Audit-grade
🇮🇪 Ireland • CBI • VASP (AML/CFT) + MiCAR (CASP) • Evidence-ready • “Regulator-friendly”
Pourquoi l’Irlande pour un projet crypto (quand on vise l’UE) ?
L’Irlande est pertinente si vous cherchez un cadre clair, une supervision AML structurée, et une trajectoire cohérente vers MiCAR. Mais l’Irlande n’est pas un “shortcut” : c’est un choix d’exécution. Dossier propre, substance réelle, systèmes en production, preuves nettes.
CBI AML/CFT
Un cadre AML/CFT structurant : risk-based, gouvernance, contrôles et traçabilité.
Trajectoire MiCAR
Si l’objectif est l’UE : on structure dès le début l’ops model compatible CASP.
Scalabilité & banques
Une conformité “bank-friendly” (contrôles + preuves) réduit la friction sur partenaires, comptes, audits.
Repères : pages CBI VASP + MiCAR (liens en en-tête du document).
Exigences clés : ce qu’un VASP/CASP doit sécuriser avant d’ouvrir les vannes
Le régulateur ne “valide” pas un produit : il évalue une organisation. On sécurise : gouvernance, AML/CFT, sanctions, custody (si applicable), contrôles internes, IT/cyber, finance, outsourcing. Objectif : une machine exécutable, auditable et cohérente.
1) Gouvernance & accountability
Rôles, délégations, RACI, decision logs, escalades. La conformité adore les organigrammes… quand ils reflètent la réalité.
2) AML/CFT “vrai”
Risk assessment, KYC/KYB, EDD, sanctions screening, transaction monitoring, investigations, reporting, training, recordkeeping.
3) Custody & safeguarding (si custody)
Ségrégation, gouvernance des clés, accès, journaux, contrôles retraits, gestion incidents. “Trust me bro” n’est pas un contrôle.
4) IT/Cyber & résilience
IAM, logs, change mgmt, vuln mgmt, incident response, BCP/DR (RTO/RPO), tests. Sans preuves, tout est “déclaratif”.
5) Contrôles internes & QA
Evidence matrix, revues périodiques, remediation, versioning. Le dossier doit survivre au changement d’équipe.
6) Prestataires & outsourcing
SLA, audit rights, supervision vendors, sécurité, suivi, exit plan. Si vous externalisez, vous ne déléguez pas la responsabilité.
7) MiCAR readiness (si objectif CASP)
Op model complet : gouvernance, organisation, procédures, reporting, conflits d’intérêts, gestion clients, conformité “end-to-end”.
Pack Licence Crypto Irlande — FiduFine (ultra premium)
Notre approche : structuration + dossier + organisation + preuves. En Irlande, l’objectif est double : (1) un dispositif AML/CFT robuste pour la registration VASP, et (2) une trajectoire MiCAR CASP propre si vous visez l’UE.
1) Pré-qualification & scope (VASP vs CASP)
- cartographie services/flux (fiat/crypto, crypto/crypto, custody, B2B, payments)
- analyse obligations AML/CFT & trajectoire MiCAR (si UE)
- substance : présence locale, staffing, gouvernance
- roadmap, budget, gouvernance documentaire
2) AML/CFT programme (CBI-grade)
- risk assessment + segmentation clients/produits
- KYC/KYB, EDD, sanctions/PEP, monitoring, investigations
- training, recordkeeping, reporting, QA KYC
- evidence matrix : preuves opérationnelles
3) Dossier & pièces (audit-grade)
- pack narratif : business model + risques + contrôles
- policies & procedures : AML/CFT, sanctions, complaints, incidents
- contrôles internes + QA inter-docs + versioning
- préparation réponses & itérations (discipline documentaire)
4) IT/Cyber, custody & résilience
- IAM, logging, change mgmt, vuln mgmt, incident response
- BCP/DR : RTO/RPO, tests, tabletop exercises
- custody controls (si applicable) : ségrégation, clés, retraits
- evidence pack : logs, revues, tickets, rapports
5) Outsourcing governance
- SLA, audit rights, sécurité fournisseurs, suivi
- exit plan (oui, dès le jour 1)
- monitoring & reporting prestataires
- contrôles d’accès & séparation des environnements
6) MiCAR CASP readiness (option)
- gap analysis VASP → CASP (process, staffing, systèmes)
- op model MiCAR : gouvernance, conflits, clients, reporting
- plan de transition sans rupture opérationnelle
- préparation dossier CASP (si ambition UE)
Traduction : on ne vend pas une “case à cocher”. On construit une entreprise qui passe les contrôles sans transpirer (ou presque).
Témoignages (cas anonymisés)
“Le dossier AML n’était plus un PDF : c’était un système. C’est exactement ce que le CBI veut voir.”
— CEO, broker crypto
“La transition vers MiCAR a été pensée dès le départ. Zéro refonte en panique.”
— Sponsor, projet UE
“Outsourcing : audit rights, exit plan, contrôles. Les prestataires ont compris qu’on n’était pas là pour jouer.”
— COO, custody
FAQ — Licence Crypto Irlande
Le VASP du CBI, c’est une “licence” complète ?
C’est une registration AML/CFT. Pour une ambition UE/passeporting, on prépare la trajectoire MiCAR CASP.
Qu’est-ce qui bloque le plus souvent ?
(1) AML “papier” non exécutable, (2) scope flou (flux/produits/clients), (3) IT/cyber et custody sans preuves,
(4) outsourcing sans audit rights ni exit plan. Bref : la réalité opérationnelle rattrape toujours le pitch deck.
Pourquoi FiduFine ?
Parce qu’on livre une organisation : governance, AML/CFT, sanctions, custody controls, IT/cyber, evidence matrix, QA inter-docs.
Premium, oui — mais surtout : industriel, cohérent, défendable.
Petite vérité : l’AML, c’est un sport d’endurance. Nous, on arrive avec le plan d’entraînement… et les chaussures.
Démarrer (direct, sécurisé, premium)
On commence par une pré-qualification : scope (VASP vs CASP), flux, clients, gouvernance, AML/CFT, sanctions, custody (si applicable), IT/cyber, prestataires et timeline. Puis : structuration + dossier complet + QA + pilotage des itérations.
Aucun formulaire • Aucun contact affiché • Canaux directs uniquement.
Disclaimer : contenu informatif et commercial, ne constitue pas un avis juridique formel.
Les exigences exactes dépendent du modèle, des services, de la substance, et de l’appréciation des autorités compétentes (Central Bank of Ireland) ainsi que du cadre MiCAR applicable.